Investičné životné poistenie - Program Trend

Investičné životné poistenie - Program Trend

Poistné sa zaplatí jednorazovo.

Voľné finančné prostriedky je možné investovať aj formou mimoriadneho poistného kedykoľvek bez poplatku.

Investičné životné poistenie

Investičné životné poistenie sa dojednáva na dobu neurčitú.Poistník môže poistenie kedykoľvek ukončiť a získať hodnotu svojho účtu vo forme odbytného.

Výhodou investičného životného poistenia je prístupnosť aktuálnej hodnoty účtu tak poistníkovi, ako aj oprávneným osobám v prípade úmrtia poisteného. 

V prípade, že aktuálna hodnota účtu v čase úmrtia poistníka navýšená o 5% je nižšia ako zaplatené poistné, oprávnené osoby majú k dispozícii zaplatené poistné.

Fondy

V rámci investičného životného poistenia programu Trend si môžete vybrať z nasledovných fondov:

Cieľom fondov je dlhodobý nárast hodnoty ich aktív. Riziko spojené s investovaním a premenlivosťou výnosov nesie klient. Hodnoty majetku fondov sa počítajú a vyjadrujú v EUR. Hodnota investície do podielového fondu môže rásť, klesať alebo stagnovať a nie je zaručená návratnosť pôvodne investovanej čiastky. Hodnotu investície v podielovom fonde môžu ovplyvniť nasledovné riziká: trhové, úrokové, kurzové, riziko vysporiadania, nízkej likvidity, poklesu čistej hodnoty majetku v podielovom fonde, riziko nestálosti prostredia, politické a právne riziko.


Dlhopisový fond

Podkladové aktívum:
TAM Euro dlhopisový plus o.p.f.
Správca:
Tatra Asset Management, správ. spol., a.s.
Depozitár:
Tatra banka, akciová spoločnosť
Mena:
EUR
Druh:
dlhopisový
Rizikový faktor:
nízky až stredný

Prostriedky sú v podielovom fonde investované predovšetkým do dlhopisových investícií a peňažných investícií denominovaných v EUR, bližšie špecifikovaných v Štatúte podielového fondu, v prevažnej miere zabezpečených proti menovému riziku, a do alternatívnych investícií, napr. realitné investície, komoditné investície alebo podielové fondy riadené s cieľom dosahovania absolútnych výnosov (podiel alternatívnych investícií na majetku Fondu bude predstavovať najviac 10 %), v súlade s rizikovým profilom podielového fondu, s cieľom dosiahnuť v odporúčanom investičnom horizonte a pri primeranej miere rizika stabilné zhodnotenie podielového fondu v EUR.

Odporúčaný investičný horizont fondu je 3 roky. Hlavnú časť majetku v podielovom fonde tvoria štátne dlhopisy (resp. cenné papiere so zárukou štátu), štátne pokladničné poukážky, dlhopisy spoločností s ratingom v investičnom pásme a hypotekárne záložné listy. Viac informácií k podielovým fondom, a teda aj ich predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.tam.sk.

Dlhopisový fond Európske spoločnosti

Podkladové aktívum:
Stan Life European Corporate Bond A EUR
Správca:
Standard Life Investments Global SICAV, Luxembourg
Depozitár:
The Bank of New York Mellon (Luxembourg) S.A, Luxembourg
Mena:
EUR
Druh:
dlhopisový
Rizikový faktor:
nízky až stredný

Podielový fond sa sústreďuje na investovanie do predovšetkým európskych dlhopisov alebo dlhopisov umiestnených na európskych finančných trhoch s ratingom v investičnom pásme. Dlhopisy denominované v inej mene ako euro sú zabezpečené voči menovému riziku. Cieľom je dosiahnuť dlhodobý rast z kapitálových príjmov, ako aj z reinvestícií. Dlhopisy pochádzajú od rôznych emitentov a sú rôznej orientácie – korporátne, vládne, napojené na vývoj indexu, mimoeurópske, s plávajúcim výnosom a pod. Odporúčaný investičný horizont je 3 – 5 rokov. Viac informácií k podielovým fondom, a teda aj ich predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.standardlifeinvestments.com.

Akciový fond Európa

Podkladové aktívum:
Allianz RCM Europe Equity Growth AT EUR
Správca:
Allianz Global Investors Luxembourg S.A.
Depozitár:
State Street Bank Luxembourg
Mena:
EUR
Druh:
akciový
Rizikový faktor:
vysoký

Podielový fond investuje najmenej 70% aktív fondu priamo do akcií a ekvivalentných cenných papierov, ktoré sú umiestnené v členských štátoch Európskej únie, Nórsku alebo Islande. Sústreďuje sa na spoločnosti s rastovým potenciálom, ktorý sa aktuálne neodráža na cene akcií. Cieľom fondu je v dlhodobom časovom horizonte dosiahnuť kapitálový rast. Odporúčaný investičný horizont je minimálne 10 rokov. Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.allianzglobalinvestors.lu.

Akciový fond

Podkladové aktívum:
Podielový fond Allianz Invest Aktienfonds
Správca:
Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH, Viedeň
Depozitár:
Allianz Investmentbank AG, Viedeň
Mena:
EUR
Druh:
akciový
Rizikový faktor:
vysoký

Prostriedky fondu sú investované iba do európskych blue chips akcií, s cieľom podieľať sa na raste najvýznamnejších spoločností európskeho regiónu. Fond sa orientuje na veľké spoločnosti celoeurópskeho významu, najmä z finančného, energetického a technologického sektora. Z regionálneho hľadiska sú najviac zastúpené Francúzsko a Nemecko.

Cieľom investičnej stratégie podielového fondu je dosiahnuť stabilný a rovnomerný rast hodnoty podielového fondu vyjadrenej v emisnej mene v dlhodobom horizonte 5 a viac rokov. Viac informácií k podielovým fondom, a teda aj ich predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.allianzinvest.at.

Zmiešaný fond

Podkladové aktívum:
Podielový fond Allianz Invest Klassisch
Správca:
Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH, Viedeň
Depozitár:
Allianz Investmentbank AG, Viedeň
Mena:
EUR
Druh:
zmiešaný, strešný
Rizikový faktor:
stredný

Prostriedky fondu sú investované iba do fondov Allianz Group International, pričom akciové fondy tvoria 50 % aktív fondu. Fond investuje do európskych, amerických, ale aj ázijských akciových fondov. Ostatné aktíva sú alokované do prevažne dlhopisových fondov európskeho regiónu. Takéto zloženie fondu umožňuje jeho rast aj pri poklese akciových trhov.

Cieľom investičnej stratégie podielového fondu je dosiahnuť stabilný a rovnomerný rast hodnoty podielového fondu vyjadrenej v emisnej mene v dlhodobom horizonte 5 a viac rokov. Viac informácií k podielovým fondom, a teda aj ich predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.allianzinvest.at.

Akciový fond Nové trhy

Podkladové aktívum:
Podielový fond Allianz Global Emerging Markets Equity - A - EUR
Správca:
Allianz Global Investors Ireland Ltd.
Sub-správca:
RCM (UK) Ltd. - London
Depozitár:
State Street Custodial Serv. (Irel.) Ltd.
Mena:
EUR
Druh:
akciový
Rizikový faktor:
vysoký

Fond sa sústreďuje na akcie takých spoločností, ktoré majú sídlo v novorozvíjajucich sa trhoch sveta alebo ktoré na nich vykonávajú významné ekonomické aktivity. Investičným cieľom je dosiahnuť rast investovaného kapitálu v dlhodobom časovom období. Regiónovo sú investície rozložené po celom svete a zahŕňajú také rozvíjajúce sa ekonomiky ako napríklad Brazília, Južná Kórea, Rusko, Taiwan, Hong Kong, Mexiko, India, Južná Afrika, Malajzia. Sektorovo pokrývajú najviac informačné technológie, finančný sektor, ťažbu a spracovanie surovín, energetiku, telekomunikačné služby.

Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.allianzgi-b2b.eu.

Akciový fond Európske malé spoločnosti

Podkladové aktívum:
Podielový fond Allianz RCM Europe Small Cap Equity - AT - EUR
Správca:
Allianz Global Investors Luxembourg S.A.
Sub-správca:
Allianz Global Investors KAG, Frankfurt
Depozitár:
State Street Bank Luxembourg S.A.
Mena:
EUR
Druh:
akciový
Rizikový faktor:
vysoký

Fond sa sústreďuje na akcie spoločností s relatívne nižším kapitálovým vybvením, ktoré sú registrované v Európe (okrem Ruska a Turecka). Investičným cieľom je dosiahnuť rast kapitálu v dlhodobom časovom horizonte. Teritoriálne pokrýva najviac vyspelé ekonomiky ako napríklad Spojené kráľovstvo, Nemecko, Švajčiarsko, Švédsko, Francúzsko, Holandsko. Sektorovo je orientovaný najmä na priemysel, produkciu nadštandartných tovarov a služieb, informačné technológie, ťažbu a spracovanie surovín, energetiku, finančný sektor, zdravotná starostlivosť.

Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.allianzgi-b2b.eu.

Akciový fond Agrotrendy

Podkladové aktívum:
Podielový fond Allianz RCM Global Agricultural Trends - AT - EUR
Správca:
Allianz Global Investors Luxembourg S.A.
Sub-správca:
RCM Capital Management LLC., San Francisco
Depozitár:
State Street Bank Luxembourg S.A.
Mena:
EUR
Druh:
akciový
Rizikový faktor:
vysoký

Fond sa v rámci globálneho akciového trhu sústreďuje na spoločnosti, ktoré profitujú priamo alebo nepriamo z vývoja predovšetkým týchto oblastí: využitie zdrojov produkcie agrovýroby ako sú pôda a voda, výroba, skladovanie a transport agrokomodít, spracovanie, doprava a predaj potravín a nápojov ako aj nepotravinárskych výrobkov (zahrňujúc drevárenské a papierenské výrobky). Investičným cieľom je dosiahnuť v dlhodobom hľadisku rast investovaného kapitálu. Oblasťami investovania sú napríklad USA, Kanada, Singapúr, Brazília, Nórsko, Indonézia, Holandsko.

Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.allianzgi-b2b.eu.

C-Quadrat Total Return Global fond

Podkladové aktívum:
C-QUADRAT ARTS Total Return Global - AMI (EUR)
Správca:
AmpegaGerling Investment GmbH, Kolín
Depozitár:
Hauck & Aufhäuser Privatbankiers KgaA, Frankfurt
Mena:
EUR
Druh:
zmiešaný
Rizikový faktor:
stredný

Investovanie fondu je založené na prístupe tzv. celkovej návratnosti (Total Return). Pri investovaní sa využíva technický obchodný systém orientovaný na strednodobé trendy vyvinutý spoločnosťou ARTS Asset Management. Investičná stratégia sa neorientuje na žiadny benchmark, ale naopak sa z dlhodobého hl'adiska usiluje o dosiahnutie kladnej výkonnosti pri akomkol'vek vývoji svetových trhov. Majetok fondu môže byt kompletne investovaný do akciových fondov. V nepriaznivom období vývoja na burzách môže byt akciová kvóta zredukovaná až na nulu, a vtedy je majetok investovaný z velkej časti do investičných fondov dlhopisov s krátkou lehotou splatnosti alebo nástrojov penažného trhu. Fond môže využívať aj deriváty. Portfólio je tak neustále prispôsobované aktuálnému vývoju na jednotlivých trhoch, čím sa využíva výnosový potenciál vždy najúspešnejších sektorov odvetví a krajín sveta.

Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.c-quadrat.com.

PIMCO Total Return Bond fond

Podkladové aktívum:
PIMCO Funds: Global Investors Series plc Total Return Bond Fund E Acc EUR (Hdg)
Správca:
PIMCO Global Advisors Ireland Ltd
Depozitár:
Brown Brothers Harriman Trustee Services Ireland Ltd/Ireland
Mena:
EUR
Druh:
dlhopisový
Rizikový faktor:
stredný

Investičná politika fondu je zameraná na obozretné generovanie celkovej návratnosti, a to pomocou kombinácie príjmu z investícií a rastu kapitálu. Fond investuje do širokého spektra cenných papierov s pevným výnosom (s pevnou alebo variabilnou úrokovou sadzbou) vydaných spoločnosťami alebo vládami z celého sveta. Sú prevažne v amerických dolároch, ale fond môže držať aj ďalšie peňažné meny alebo cenné papiere v iných menách. Fond môže investovať aj na rozvíjajúcich sa  trhoch ekonomík, ktoré sú z hľadiska investičného stále vo vývoji. Cenné papiere sú väčšinou z investičného stupňa podľa stanovenia  medzinárodných ratingových agentúr. Fond môže investovať aj do finančných derivátov (futures, opcie, swapy). Výnosy z derivátov sú naviazané na pohyby podkladových aktív. Fond je zabezpečený voči menovému riziku.

Odporúčaný investičný horiziont je 5 rokov. Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.europe.pimco-funds.com.

C-Quadrat Total Return Garant fond

Podkladové aktívum:
C-QUADRAT ARTS Total Return Garant
Správca:
C-Quadrat Kapitalanlage AG
Depozitár:
Raiffeisen Bank Int. AG
Mena:
EUR
Druh:
fond fondov
Rizikový faktor:
stredný

Ciel'om investičnej stratégie fondu je dlhodobo dosiahnut' absolútny prírastok hodnoty vo všetkých trhových fázach. Investovanie vo fonde sa riadi flexibilnými investičnými smernicami a 80% garanciou najvyššej dosiahnutej hodnoty (na najvyššiu, niekedy dosiahnutú dennú čistú hodnotu aktív), ktorá sa zakladá na modeli CPPI. Pritom je rozlišované medzi rastovými aktívami a aktívami s pevným výnosom. Aktíva s pevným výnosom sú používané na znázornenie garantovanej hodnoty a skladajú sa z peňažného komponentu a prostriedkov na bankovom účte. Fond využíva dynamický investičný proces. Rozloženie rastové aktíva / aktíva s pevným výnosom sa môže pohybovat' medzi 0 a 100% a je určované dynamickým alokačným procesom (CPPI) - od ručitel'a Barclays Bank PLC. Fond môže využívať aj deriváty.

Odporúčaný investičný horiziont sú 4 roky. Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.c-quadrat.com.

Zhodnotenie fondov

Dátum: 06.12.2016
Fond
Predaj
Nákup
Vývoj
Dlhopisový fond
1.000204 EUR
1.041879 EUR
+0.06% 
Dlhopisový fond Európske spoločnosti
1.133467 EUR
1.180695 EUR
-0.03%  
Akciový fond Európa
1.497306 EUR
1.559694 EUR
-0.84%  
Akciový dynamický fond
3.139213 EUR
3.270014 EUR
-0.01%  
Akciový fond
2.497950 EUR
2.602031 EUR
+1.01% 
Zmiešaný fond
3.723673 EUR
3.878826 EUR
+0.23% 
Dlhopisový dynamický fond
3.471715 EUR
3.616370 EUR
-0.01%  
Fond krátkodobých investícií o.p.f.
3.276176 EUR
3.412683 EUR
+0.01% 
Protected Equity 1 o.p.f.
3.196109 EUR
3.329280 EUR
-0.01%  
Protected Equity 2 o.p.f.
0.952296 EUR
0.991975 EUR
-0.01%  
Akciový fond Nové trhy
0.944944 EUR
0.984317 EUR
-0.53%  
Akciový fond Európske malé spoločnosti
1.669631 EUR
1.739199 EUR
-0.47%  
Akciový fond Agrotrendy
1.258952 EUR
1.311408 EUR
-0.46%  
C-Quadrat Total Return Global fond
1.049799 EUR
1.093541 EUR
-0.11%  
PIMCO Total Return Bond fond
0.970067 EUR
1.010486 EUR
-0.01%  
C-Quadrat Total Return Garant fond
0.989879 EUR
1.031124 EUR
-0.05%  
Hodnoty fondov sú zobrazované z pohľadu klienta
Vývoj hodnoty fondu voči valuačnému dňu - 05.12.2016

Vývoj hodnoty v čase

Časové obdobie (od - do)
Jednotky
Fond 1
Fond 2
Fond3
Typ grafu
*Zobrazovaný vývoj zhodnotenia nezahŕňa poplatky spojene s programom podľa Sadzobníka poplatkov s výnimkou poplatkov za správu fondov.

Vývoj hodnoty fondov v číslach

Zvoľte fond na porovnanie
Zvoľte fond na porovnanie
Zvoľte fond na porovnanie

Doplňujúce informácie a dokumenty k programu Trend

    Súvisiace odkazy

    Celkový prehľad zhodnotenia investičných fondov
    Sadzobník poplatkov pre program Trend platný od 1.12.2016
    Limity minimálneho poistného pre program Trend
    Limity pre čiastočný odkup pre program Trend
    Nonstop infolinka 0800 122 222