Investičné životné poistenie - program Invest Strategie je kombináciou životného poistenia a investovania do fondov. Okrem širokej ponuky fondov ponúka aj možnosť zabezpečenia širokého spektra rizík. Klient si vyberá fondy podľa vlastného želania alebo má k dispozícii ponúkané skupiny fondov ako predvolené stratégie investovania.

Poistné je možné platiť ročne, polročne, štvrťročne, mesačne alebo jednorazovo.

Voľné finančné prostriedky je možné investovať aj formou mimoriadneho poistného kedykoľvek bez poplatku.

 

Investičné životné poistenie

 

Výhodou investičného životného poistenia Invest Strategie je prístupnosť aktuálnej hodnoty účtu tak poistníkovi, ako aj oprávneným osobám v prípade jeho úmrtia. 

V období, kedy sa platí poistné, platia navyše nasledovné výhody:

  • Ak aktuálna hodnota účtu v čase úmrtia poistníka je nižšia ako zaplatené poistné, oprávnené osoby dostanú zaplatené poistné.
  • V prípade, že poistné bolo hradené jednorazovo a aktuálna hodnota účtu v čase úmrtia poistníka navýšená o 5% je nižšia ako zaplatené poistné, oprávnené osoby majú k dispozícii zaplatené poistné.

 

Fondy

 

V rámci investičného životného poistenia programu Invest Strategie si môžete vybrať z nasledovných fondov:

Cieľom fondov je dlhodobý nárast hodnoty ich aktív. Riziko spojené s investovaním a premenlivosťou výnosov nesie klient. Hodnoty majetku fondov sa počítajú a vyjadrujú v EUR. Hodnota investície do podielového fondu môže rásť, klesať alebo stagnovať a nie je zaručená návratnosť pôvodne investovanej čiastky. Hodnotu investície v podielovom fonde môžu ovplyvniť nasledovné riziká: trhové, úrokové, kurzové, riziko vysporiadania, nízkej likvidity, poklesu čistej hodnoty majetku v podielovom fonde, riziko nestálosti prostredia, politické a právne riziko.

 

Dlhopisový fond

 

 

Podielový fond:
TAM dlhopisový o.p.f.
Správca:
Tatra Asset Management, správ. spol., a.s.
Depozitár:
Tatra banka, akciová spoločnosť
Mena:
EUR
Druh:
dlhopisový
Rizikový faktor:
nízky

 

Podielový fond investuje predovšetkým do dlhových cenných papierov denominovaných v eurách alebo zabezpečených proti menovému riziku. Hlavnú časť majetku v podielovom fonde tvoria najmä, nie však výlučne štátne dlhopisy (resp. cenné papiere so zárukou štátu), štátne pokladničné poukážky, dlhopisy spoločností s ratingom v investičnom pásme a hypotekárne záložné listy. Cieľom podielového fondu je najmä dosahovanie výnosu z finančných nástrojov s úrokovým výnosom, z pohybu cien dlhopisových investícií, z vyplatených kupónov dlhopisových investícií a zhodnotenie podielového fondu v EUR v odporúčanom investičnom horizonte, ktorý je 3 roky. Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na http://www.tam.sk/.

 
Dlhopisový fond Európske spoločnosti

 

Podielový fond:
Stan Life European Corporate Bond A EUR
Správca:
Standard Life Investments Mutual Funds Ltd
Depozitár:
The Bank of New York Mellon SA/NV, Luxembourg branch
Mena:
EUR
Druh:
dlhopisový
Rizikový faktor:
stredný

 

Podielový fond sa sústreďuje na investovanie do predovšetkým európskych dlhopisov alebo dlhopisov umiestnených na európskych finančných trhoch s ratingom v investičnom pásme. Dlhopisy denominované v inej mene ako euro sú zabezpečené voči menovému riziku. Cieľom je dosiahnuť dlhodobý rast z kapitálových príjmov, ako aj z reinvestícií. Dlhopisy pochádzajú od rôznych emitentov a sú rôznej orientácie – korporátne, vládne, napojené na vývoj indexu, mimoeurópske, s plávajúcim výnosom a pod. Odporúčaný investičný horizont je 3 – 5 rokov. Viac informácií k podielovým fondom, a teda aj ich predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.standardlifeinvestments.com.

 
Akciový fond Európa

 

Podielový fond:
Allianz Europe Equity Growth AT EUR
Správca:
Allianz Global Investors GmbH
Depozitár:
State Street Bank Luxembourg S.C.A.
Mena:
EUR
Druh:
akciový
Rizikový faktor:
vysoký

 

Podielový fond investuje najmenej 70% aktív fondu priamo do akcií a ekvivalentných cenných papierov, ktoré sú umiestnené v členských štátoch Európskej únie, Nórsku alebo Islande. Sústreďuje sa na spoločnosti s rastovým potenciálom, ktorý sa aktuálne neodráža na cene akcií. Cieľom podielového fondu je v dlhodobom časovom horizonte dosiahnuť kapitálový rast. Odporúčaný investičný horizont je minimálne 10 rokov. Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.allianzglobalinvestors.lu.

 
Akciový fond

 

Podielový fond:
Podielový fond AIB Allianz Invest Aktienfonds (T)
Správca:
Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH, Viedeň
Depozitár:
Allianz Investmentbank AG, Viedeň
Mena:
EUR
Druh:
akciový
Rizikový faktor:
vysoký

 

Prostriedky podielového fondu sú investované iba do európskych blue chips akcií, s cieľom podieľať sa na raste najvýznamnejších spoločností európskeho regiónu. Podielový fond sa orientuje na veľké spoločnosti celoeurópskeho významu, najmä z finančného, energetického a technologického sektora. Z regionálneho hľadiska sú najviac zastúpené Francúzsko a Nemecko. Cieľom investičnej stratégie podielového fondu je dosiahnuť stabilný a rovnomerný rast hodnoty podielového fondu vyjadrenej v emisnej mene v dlhodobom horizonte 5 a viac rokov. Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.allianzinvest.at.

 
Zmiešaný fond

 

Podielový fond:
Podielový fond AIB Allianz Invest Klassisch (T)
Správca:
Allianz Invest Kapitalanlagegesellschaft mbH, Viedeň
Depozitár:
Allianz Investmentbank AG, Viedeň
Mena:
EUR
Druh:
zmiešaný, strešný
Rizikový faktor:
stredný

 

Prostriedky podielového fondu sú investované iba do fondov Allianz Group International, pričom akciové fondy tvoria 50 % aktív fondu. Podielový fond investuje do európskych, amerických, ale aj ázijských akciových fondov. Ostatné aktíva sú alokované do prevažne dlhopisových fondov európskeho regiónu. Takéto zloženie podielového fondu umožňuje jeho rast aj pri poklese akciových trhov. Cieľom investičnej stratégie podielového fondu je dosiahnuť stabilný a rovnomerný rast hodnoty podielového fondu vyjadrenej v emisnej mene v dlhodobom horizonte 5 a viac rokov. Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.allianzinvest.at.

 
Akciový fond Nové trhy

 

Podielový fond:
Podielový fond Allianz Global Emerging Markets Equity - A - EUR
Správca:
Allianz Global Investors Ireland Ltd.
Sub-správca:
Allianz Global Investors GmbH, UK branch, London
Depozitár:
State Street Custodial Serv. (Irel.) Ltd.
Mena:
EUR
Druh:
akciový
Rizikový faktor:
vysoký

 

Podielový fond sa sústreďuje na akcie takých spoločností, ktoré majú sídlo v novorozvíjajúcich sa trhoch sveta alebo ktoré na nich vykonávajú významné ekonomické aktivity. Investičným cieľom je dosiahnuť rast investovaného kapitálu v dlhodobom časovom období. Regiónovo sú investície rozložené po celom svete a zahŕňajú také rozvíjajúce sa ekonomiky ako napríklad Brazília, Južná Kórea, Rusko, Taiwan, Hong Kong, Mexiko, India, Južná Afrika, Malajzia. Sektorovo pokrývajú najviac informačné technológie, finančný sektor, ťažbu a spracovanie surovín, energetiku, telekomunikačné služby. Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.allianzgi-b2b.eu.

 
Akciový fond Európske malé spoločnosti

 

Podielový fond:
Podielový fond Allianz Europe Small Cap Equity - AT - EUR
Správca:
Allianz Global Investors GmbH
Depozitár:
State Street Bank Luxembourg S.C.A.
Mena:
EUR
Druh:
akciový
Rizikový faktor:
vysoký

 

Podielový fond sa sústreďuje na akcie spoločností s relatívne nižším kapitálovým vybavením, ktoré sú registrované v Európe (okrem Ruska a Turecka). Investičným cieľom je dosiahnuť rast kapitálu v dlhodobom časovom horizonte. Teritoriálne pokrýva najviac vyspelé ekonomiky ako napríklad Spojené kráľovstvo, Nemecko, Švajčiarsko, Švédsko, Francúzsko, Holandsko. Sektorovo je orientovaný najmä na priemysel, produkciu nadštandardných tovarov a služieb, informačné technológie, ťažbu a spracovanie surovín, energetiku, finančný sektor, zdravotná starostlivosť. Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.allianzgi-b2b.eu.

 
Akciový fond Agrotrendy

 

Podielový fond:
Podielový fond Allianz Global Agricultural Trends - AT - EUR
Správca:
Allianz Global Investors GmbH
Sub-správca:
Allianz Global Investors U.S. LLC, San Francisco
Depozitár:
State Street Bank Luxembourg S.C.A.
Mena:
EUR
Druh:
akciový
Rizikový faktor:
vysoký

 

Podielový fond sa v rámci globálneho akciového trhu sústreďuje na spoločnosti, ktoré profitujú priamo alebo nepriamo z vývoja predovšetkým týchto oblastí: výroba, skladovanie a preprava poľnohospodárskych surovín; spracovanie a predaj potravín a nápojov. Investičným cieľom je v dlhodobom časovom horizonte dosiahnuť kapitálový rast. Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.allianzgi-b2b.eu.

 
C-Quadrat Total Return Global fond

 

Podielový fond:
C-QUADRAT ARTS Total Return Global - AMI (A)
Správca:
Ampega Investment GmbH, Kolín
Depozitár:
Hauck & Aufhäuser Privatbankiers KgaA, Frankfurt
Mena:
EUR
Druh:
zmiešaný
Rizikový faktor:
stredný

 

Cieľom manažmentu podielového fondu je dosiahnutie primeraných výnosov a vyprodukovanie čo najvyššieho dlhodobého nárastu hodnoty. Na dosiahnutie tohto cieľa investuje podielový fond hlavne do podielov iných fondov, ktoré investujú prevažne do akcií. V negatívnych burzových obdobiach môže byt podiel akciových fondov postupne redukovaný až na nulu a finančné prostriedky sa zväčša presunú do investičných fondov s krátkodobými termínovanými vkladmi alebo dlhopismi. Manažment podielového fondu na to využíva technický program obchodovania so strednodobým smerovaním, ktoré sleduje jednotlivé trendy. Obchodný systém vychádza z jasne definovaných pravidiel a sleduje viac ako 10.000 fondov. Na základe alokácie aktív sa využíva výnosový potenciál vždy najúspešnejších sektorov odvetví a krajín. Výber fondu sa spravidla uskutočňuje čisto technicky na báze kvantitatívnych kritérií na základe prístupu tzv. celkovej návratnosti. Investičná stratégia sa neorientuje na žiadny benchmark, ale naopak sa z dlhodobého hľadiska usiluje o dosiahnutie kladnej výkonnosti pri akomkoľvek vývoji trhov. Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.c-quadrat.com.

 
PIMCO Total Return Bond fond

 

Podielový fond:
PIMCO Total Return Bond Fund E Acc EUR (Hdg)
Správca:
PIMCO Global Advisors Ireland Ltd
Depozitár:
State Street Custodial Services (Ireland) Limited
Mena:
EUR
Druh:
dlhopisový
Rizikový faktor:
stredný

 

Investičná politika podielového fondu je zameraná na obozretné generovanie celkovej návratnosti, a to pomocou kombinácie príjmu z investícií a rastu kapitálu. Podielový fond investuje do širokého spektra cenných papierov s pevným výnosom (s pevnou alebo variabilnou úrokovou sadzbou) vydaných spoločnosťami alebo vládami z celého sveta. Sú prevažne v amerických dolároch, ale podielový fond môže držať aj ďalšie peňažné meny alebo cenné papiere v iných menách. Podielový fond môže investovať aj na rozvíjajúcich sa trhoch ekonomík, ktoré sú z hľadiska investičného stále vo vývoji. Cenné papiere sú väčšinou z investičného stupňa podľa stanovenia medzinárodných ratingových agentúr. Taktiež môže investovať aj do finančných derivátov (futures, opcie, swapy). Výnosy z derivátov sú naviazané na pohyby podkladových aktív. Podielový fond je zabezpečený voči menovému riziku. Odporúčaný investičný horizont je 5 rokov. Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.pimco.com.sg/en-sg/investments/gis/total-return-bond-fund/e-eur-hedged-acc.

 
C-Quadrat Total Return Garant fond

 

Podielový fond:
C-QUADRAT ARTS Total Return Garant (VT)
Správca:
Ampega Investment GmbH
Depozitár:
Raiffeisen Bank Int. AG
Mena:
EUR
Druh:
fond fondov
Rizikový faktor:
stredný

 

Ciel'om investičnej stratégie podielového fondu je dlhodobo dosiahnut' absolútny prírastok hodnoty vo všetkých trhových fázach. Investovanie v podielovom fonde sa riadi flexibilnými investičnými smernicami a 80% garanciou najvyššej dosiahnutej hodnoty (na najvyššiu, niekedy dosiahnutú dennú čistú hodnotu aktív), ktorá sa zakladá na modeli CPPI. Pritom je rozlišované medzi rastovými aktívami a aktívami s pevným výnosom. Aktíva s pevným výnosom sú používané na znázornenie garantovanej hodnoty a skladajú sa z peňažného komponentu a prostriedkov na bankovom účte. Podielový fond využíva dynamický investičný proces. Rozloženie rastové aktíva / aktíva s pevným výnosom sa môže pohybovat' medzi 0 a 100% a je určované dynamickým alokačným procesom (CPPI) - od ručitel'a Barclays Bank PLC. Podielový fond môže využívať aj deriváty. Odporúčaný investičný horizont sú 4 roky. Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.c-quadrat.com.

 
Akciový dynamický fond

 

Podielový fond:
Podielový fond IAD Growth Opportunities o. p. f.
Správca:
IAD Investments, správ. spol., a.s.
Depozitár:
Československá obchodná banka, a.s.
Mena:
EUR
Druh:
zmiešaný
Rizikový faktor:
stredný

 

Podielový fond svojim zameraním spadá do kategórie zmiešaný podielový fond. Investuje najmä do dlhopisov a akcií, ale aj do iných fondov a cenných papierov, ktorých hodnota závisí od indexov a ich podkladovým aktívom sú akcie, dlhopisy, reality alebo komodity. Investície v podielovom fonde sú najmä v menách EUR a USD. Podielový fond nemá regionálne ani odvetvové zameranie. Cieľom je dosiahnuť pre podielnikov vyššie zhodnotenie fondu v strednodobom až dlhodobom horizonte. Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.iad.sk.

 
Dlhopisový dynamický fond

 

Podielový fond:
1. PF Slnko, o. p. f.
Správca:
IAD Investments, správ. spol., a.s.
Depozitár:
Československá obchodná banka, a.s.
Mena:
EUR
Druh:
dlhopisový
Rizikový faktor:
nízky

 

Podielový fond patrí do kategórie dlhopisový podielový fond. Investuje predovšetkým do podnikových a štátnych dlhopisov, hypotekárnych záložných listov, peňažných nástrojov prostredníctvom vkladov v domácich a zahraničných bankách, podielových fondov a fondov obchodovaných na burze, atď. Investície sú predovšetkým v mene EUR bez regionálneho obmedzenia. Tento podielový fond nemusí byť vhodný pre investorov, ktorí plánujú použiť svoje prostriedky v lehote kratšej ako 4 roky. Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.iad.sk.

 
Fond krátkodobých investícií o.p.f.

 

Podielový fond:
Zaistený – IAD depozitné konto, o.p.f.
Správca:
IAD Investments, správ. spol., a.s.
Depozitár:
Československá obchodná banka, a.s.
Mena:
EUR
Druh:
Krátkodobé investície
Rizikový faktor:
nízky

 

Podielový fond investuje prostriedky najmä do krátkodobých dlhových cenných papierov, nástrojov peňažného trhu, vkladov v bankách a do podielových listov iných otvorených podielových fondov, cenných papierov európskych fondov a cenných papierov iných zahraničných subjektov kolektívneho investovania, ktoré majú peňažný a súčasne zaistený charakter a sú denominované v eure. Cieľom investičnej stratégie je dosahovanie vopred stanoveného výnosu tak, aby výkonnosť podielového fondu neklesla pod stanovený minimálny výnos v stanovenom časovom období. Viac informácií k podielovému fondu nájdete na www.iad.sk.

 
Protected Equity 1 o.p.f.

 

Podielový fond:
Podielový fond IAD Protected Equity 1 o. p. f.
Správca:
IAD Investments, správ. spol., a.s.
Depozitár:
Československá obchodná banka, a.s.
Mena:
EUR
Druh:
zmiešaný
Rizikový faktor:
nízky

 

Podielový fond svojim zameraním spadá do kategórie iný podielový fond. Zameraním investičnej politiky je investovať predovšetkým do prevoditeľných cenných papierov a nástrojov finančného trhu, do podielových listov iných štandardných podielových fondov, cenných papierov európskych fondov a podielových listov otvorených špeciálnych podielových fondov, ktorých zamerania a ciele investičných politík sú v súlade s cieľmi a zameraním investičnej politiky podielového fondu alebo cenných papierov iných zahraničných subjektov kolektívneho investovania (Exchange Traded Fund). Cieľom investičnej stratégie je aktívnym riadením podielového fondu v horizonte 2 rokov participovať na raste akciových a dlhopisových trhov a súčasne počínajúc od 1. 4. 2008 dosahovať takú hodnotu podielu, ktorá bude vždy na konci stanoveného obdobia rovná alebo vyššia ako na začiatku tohto obdobia. Stanovené obdobia budú vždy dvojročné, pričom prvé začalo plynúť 1. 4. 2008 a uplynulo 31. 3. 2010. Viac informácií k podielovému fondu, a teda aj jeho predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.iad.sk.

 
Protected Equity 2 o.p.f.

 

Podielový fond:
Podielový fond IAD Protected Equity 2 o. p. f.
Správca:
IAD Investments, správ. spol., a.s.
Depozitár:
Československá obchodná banka, a.s.
Mena:
EUR
Druh:
zmiešaný
Rizikový faktor:
stredný

 

Podielový fond svojim zameraním spadá do kategórie iný podielový fond. Zameraním investičnej politiky je investovať predovšetkým do prevoditeľných cenných papierov a nástrojov finančného trhu, do podielových listov iných štandardných podielových fondov, cenných papierov európskych fondov a podielových listov otvorených špeciálnych podielových fondov, ktorých zamerania a ciele investičných politík sú v súlade s cieľmi a zameraním investičnej politiky podielového fondu alebo cenných papierov iných zahraničných subjektov kolektívneho investovania (Exchange Traded Fund). Cieľom investičnej stratégie je aktívnym riadením podielového fondu v horizonte 2 rokoch participovať na raste akciových a dlhopisových trhov a súčasne počínajúc od 1. 4. 2009 dosahovať takú hodnotu podielu, ktorá bude vždy na konci stanoveného obdobia rovná alebo vyššia ako na začiatku tohto obdobia. Stanovené obdobia budú vždy dvojročné, pričom prvé začalo plynúť 1. 4. 2009 a uplynulo 31. 3. 2011. Viac informácií k podielovým fondom, a teda aj ich predajný prospekt, zjednodušený predajný prospekt a štatút, nájdete na www.iad.sk.

 
Zhodnotenie fondov

##FOND_PROGINVSTRAT##

Ak máte záujem o podrobnejšie informácie pokračujte tu.

 
Predvolené investičné stratégie

V poistení Invest Strategie si môžete okrem priamej voľby fondov vybrať aj z nasledujúcich predvolených investičných stratégií:

Možné poistenia v rámci programu Invest Strategie

Zmyslom rizikového životného poistenia je predovšetkým zabezpečiť najbližšie osoby poisteného v okamihu jeho úmrtia.

Toto poistenie vám poslúži ako poistenie hypotekárneho alebo stavebného úveru, poistenie leasingu, investičných akcií a ďalších aktivít.

Poisťovňa preto v tomto type poistenia garantuje výplatu dohodnutej poistnej sumy ihneď po smrti poisteného.

 
Rizikové životné poistenie s klesajúcou poistnou sumou

Toto poistenie slúži ako zabezpečenie dlhodobého úveru. Jeho výhodou je lineárne klesajúca poistná suma. Keďže sa výška zostatku úveru plynutím času znižuje, klesajúca poistná suma Vám zabezpečí dostatočné poistné krytie pre Vašich najbližších v prípade úmrtia s pre Vás výhodnejším poistným.

 
Úrazové poistenie pre dospelých

Uzatvorenie úrazového poistenia Vám umožní zmierniť nepriaznivé dôsledky úrazu.

 

 

Trvalé následky úrazu