Investičné Konto Budúcnosti - zhodnotenie fondov

Prostriedky fondu sú investované do globálnych dlhopisových a akciových trhov. Cieľom investičnej stratégie je v rámci alokácie aktív flexibilne zobraziť najatraktívnejšie sektory na dlhopisovom a akciovom trhu a zároveň rýchla a flexibilná adaptácia portfólia, ktoré sa tak prispôsobuje neustále sa meniacim podmienkam na medzinárodných finančných trhoch. Najväčšími investíciami podľa alokačných tried sú: dlhopisové fondy – 34,2 %, akciové fondy – 32,4 %, ostatné fondy – 28,7 % (k 30. 4. 2010).

Fond investuje do akciových fondov so zameraním na spoločnosti s veľkou tržnou kapitalizáciou, pričom ťažisko investícií je sústredené na investičný región USA (vrátane Kanady a Mexika). Cieľom fondu je dlhodobý rast kapitálu pri čo najväčšom rozložení rizika a bezpečnosti. Súčasťou investičnej stratégie sú aj tématické fondy, napr. zdravotná starostlivosť a telekomunikácie. 87 % investícií tvoria investície do akciových fondov, 13 % tvorí hotovosť.

Prostriedky fondu sú investované celosvetovo do piatich najperspektívnejších a málo vzájomne závislých tried aktív (akcie, nehnuteľnosti, komodity, dlhopisy a hedgeové fondy), čím sa vytvára optimalizácia rizika vzhľadom k výnosovosti. Tento investičný prístup vychádza z modernej teórie portfólia odmenenej Nobelovou cenou, ktorú vyvinul Harry M. Markowitz, PhD. Prostredníctvom jej flexibilného manažmentu fond, umožňuje rastovo orientovaným investorom mať k dispozícii výnosový potenciál vždy najsilnejších alokačných tried aktív. Cieľom investičnej stratégie je vyššie uvedeným spôsobom generovať pozitívny výnos v dlhodobom časovom horizonte. Alokácia aktív je nasledovná: akcie – 33,06 %, alternatívne stratégie – 29,69 %, komodity – 18,10 %, nehnuteľnosti – 15,65 % a dlhopisy / peňažný trh – 3,5 %.

Prostriedky fondu sú investované do portfólia s optimalizáciou výnosového rizika, ktoré pozostáva – s prihliadnutím na aktuálnu situáciu na finančnom a peňažnom trhu – z dlhopisových fondov investujúcich do vládnych a korporátnych dlhopisov rastúcich trhov a vysoko výnosových dlhopisov. Aplikácia 95 % - ného tzv. Soft – Floor konceptu má za cieľ ohraničiť riziko poklesu na 5 % aktuálnej alebo historicky najvyššej hodnoty aktív, takže v extrémnych prípadoch môže byť fond investovaný lan na peňažnom trhu alebo vo vládnych dlhopisoch. Cieľom investičnej stratégie je tak získať výnosy spolu s možnosťou rastu ceny podielových jednotiek.